此时，水中钻出一个妖精，十分凶丑：一头红焰发蓬松，两只圆睛亮似灯。不黑不青蓝靛脸，如雷如鼓老龙声。身披一领鹅黄氅，腰束双攒露白藤。项下骷髅悬九个，手持宝杖甚峥嵘。此怪，径直奔向唐僧。八戒见状，与此怪战在一起。不料，悟空一棍将打入水中，不肯露头。
此时，悟空心生一计，遂，对八戒说：“八戒，你知道，俺老孙的水下本领不如你。当年你总督天河，掌管了八万水兵大众，一身的本领，不如这次，你下水，将那妖怪引出水面，我俩合力将其擒住，如何？”八戒听到此话，心里那个美啊：“嘿嘿，你弼马温本领再大，到了还得求咱八戒！”于是，美滋滋的八戒欣然下水。
妖怪刚出水面，即被悟空一棍打的再也不轻易露面了。八戒骂道：“你个弼马温，我好不容易把他引出水面，还没有离开水面呢，就被你又打回去了。”“贤弟，适才是我性急，此番不再性急，你再下去一趟，只让你引他上来，我拦住河沿，不让他回去，务要将他擒了。”好八戒，抹抹脸，抖擞精神，双手拿钯到河沿，分开水路，依然又下至窝巢。行者却见妖怪不肯上岸，纵筋斗，一棍下去。那妖怪一头淬下水，隐迹潜踪，渺然不见。
八戒但见收服不了妖怪，心里忿忿不平，怨恨悟空行事毛躁。悟空厉声喝道：“你个呆子，哼唧什么？好好保护师傅，我南海一趟……”八戒心虽有不忿，但是悟空的话不能不听。
悟空请来菩萨，收了妖怪，取名沙悟净，又唤作沙和尚。悟净拜过菩萨，拜过师傅，一同西行。